Plan financier
Notre démarche consiste à rendre aussi limpide et synthétique que possible la situation actuelle de chaque patrimoine. Nous intégrons les placements, la prévoyance privée et professionnelle, la fiscalité, l’immobilier et les successions dans une seule réflexion. Cette approche pluridisciplinaire est un atout majeur dans la constitution du patrimoine à long terme. Elle permet, en effet, de discerner clairement les éléments à améliorer et à optimiser.
Pour ce faire, chaque conseiller de la BCVs est en mesure de proposer une approche simple et pragmatique à chaque client. Le premier entretien permet de connaître la situation personnelleAu terme de cette rencontre, le client décide si les informations reçues lui suffisent ou s’il souhaite aller plus loin dans l’analyse. Le cas échéant, le planificateur financier prend le relais et propose un mandat de conseil patrimonial sur mesure.
Nos expériences démontrent une haute valeur ajoutée à cette prestation de conseil neutre et individualisée.