Mandat de Conseil
Nous vous conseillons, vous décidez
Vous souhaitez garder la maîtrise de votre portefeuille tout en bénéficiant de conseils sur les marchés et vos investissements ? Le mandat de conseil est fait pour vous. Vous prenez vous-même vos décisions de placement et profitez des recommandations de nos spécialistes dédiés pour une gestion optimale de votre patrimoine.
Conseiller
dédié
Choix
de nombreux fonds
Tarifs
préférentiels
Des conseils d’experts pour gérer votre patrimoine
Avec le mandat de conseil, vous gardez le contrôle sur vos décisions d’investissement tout en vous appuyant sur un soutien professionnel, adapté à la complexité des marchés et des produits.
Votre conseiller dédié vous fait bénéficier d’analyses et d’idées d’investissement afin de vous permettre d’atteindre vos objectifs de placement sur le court, moyen et long terme.
La BCVs vous propose deux types de mandats de conseil en fonction de vos préférences.
Mandat advanced:
des recommandations sur-mesure, un univers étendu, un suivi des risques et un service de haute qualité.
Mandat compact:
un accompagnement de qualité mais de façon plus occasionnel.
Sélectionnez le mandat qui vous convient
Quel type de gestion choisir?
Garder la main ou déléguer intégralement la gestion de votre patrimoine? Pour vous aider à faire le bon choix, nous avons mis en place un module interactif afin d’évaluer avec vous quelle serait la solution de conseil en placement la plus adaptée. A vous de décider:
Fonds de placement BCVs Flex
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Qu'est-ce qu'un Mandat de conseil?
Un Mandat de conseil est un contrat passé entre la banque et le client qui prévoit un accompagnement dédié aux souhaits d'investissement et de transactions boursières.
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Pourquoi choisir un Mandat de conseil?
Les Mandats de conseil vous permettent de garder la maîtrise de votre portefeuille tout en vous appuyant sur un soutien professionnel adapté à la complexité des marchés et des produits avec les services d'un conseiller.
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Quels sont les Mandats de conseil existant?
Nous vous proposons, selon vos besoins, trois Mandats de conseil:
- Advanced
- Compact
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Quels sont les principales différences de ces Mandats de conseil?
Les principales différences résident dans le degré d'accompagnement que vous souhaitez bénéficier ainsi que l'univers d'investissement dans lequel la BCVs pourra vous accompagner.
- Advanced : Ce mandat propose un conseil sur-mesure. Selon vos besoins, vous recevrez des propositions proactives, régulières et adaptées à votre situation personnelle. Vous aurez accès à un très large univers d’investissement. Le conseil porte sur l’ensemble du portefeuille.
- Compact : Ce mandat est destiné aux personnes ayant besoin de conseils ponctuels sur base transactionnelle uniquement, sur demande du client et limité à une sélection de produits
- Advanced : Ce mandat propose un conseil sur-mesure. Selon vos besoins, vous recevrez des propositions proactives, régulières et adaptées à votre situation personnelle. Vous aurez accès à un très large univers d’investissement. Le conseil porte sur l’ensemble du portefeuille.
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Quel montant est-il conseillé d'investir selon les différents Mandats?
Un investissement de CHF 200'000.- est recommandé si l'on souhaite s'orienter sur un Mandat de conseil Advanced.
Aucun montant minimum n'est requis pour un Mandat de conseil Compact.
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De quels autres avantages puis-je bénéficier avec un Mandat de conseil?
- Advanced : Vous bénéficiez d’un rabais de -50% sur les frais de courtage, -30% sur le conseil patrimonial, -50% sur la commission de conseil pour les fonds BCVs.
- Compact : Vous bénéficiez d’un rabais de -25% sur les frais de courtage et de -20% sur le conseil patrimonial.
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Puis-je changer de type de Mandat de conseil en tout temps?
Bien entendu. Ce changement nécessite au préalable une analyse détaillée de votre portefeuille auprès de votre conseiller clientèle. Après analyse de votre situation, la signature d'un nouveau contrat de conseil vous permettra de bénéficier du nouvel accompagnement souhaité.
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Avec un Mandat de conseil, puis-je avoir accès à d’autres fonds que ceux gérés par la BCVs ?
Dans le cadre d’un Mandat de conseil, vous avez la possibilité de placer vos avoirs dans des fonds tiers en complément des fonds gérés par la BCVs. Si vous choisissez les solutions « Advanced », vous avez accès à un univers d’investissement élargi, sélectionné par la BCVs.
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